비트코인 상승세에 가상자산 사기 기승, 주의 사항은?

IT동아

2024.03.28 17:46:27

조회 727 추천 0 댓글 0

[IT동아 한만혁 기자] 최근 비트코인 시세가 1억 원을 넘나들면서 가상자산 투자에 대한 관심이 증가하고 있다. 업계 전문가들은 현재 다소 소강상태를 보이고 있지만 당분간 오름세가 지속될 것으로 전망하고 있다. 이에 힘입어 가상자산 관련 산업이 다시 활기를 띠고 있다.

반면 그만큼 가상자산을 이용한 범죄도 기승을 부리고 있다. 특히 가짜 가상자산 거래소를 통한 투자 사기가 빈번하게 발생한다. 이에 금융감독원이 실제 사기 사례와 이용자 주의 사항을 발표하며 가상자산 이용자의 주의를 당부했다.

비트코인 시세가 상승하면서 가상자산 관련 사기도 기승을 부린다 / 출처=셔터스톡

가짜 거래소 사기의 3가지 유형

금융감독원이 공개한 가짜 거래소 관련 사기 유형은 ▲투자방 참여형(가상자산 리딩방) ▲온라인 친분 이용형(로맨스 스캠) ▲유명 거래소 사칭형 등 3가지다. 사기범들은 SNS나 채팅방 등을 통해 특정 거래 사이트나 앱 설치를 유도하고, 위조된 해외 유명 거래소를 도용해 이용자를 착각하게 만든다.

첫 번째 유형은 투자방 참여형으로, 가상자산 투자방으로 초대해 투자 리딩이나 컨설팅, 이벤트 및 프로젝트 참여 등에 필요하다며 특정 사이트 가입이나 앱 설치를 유도하는 사기 유형이다.

금융감독원에 따르면, 과거 주식 리딩방에서 큰 손실을 본 적이 있는 A에게 주식 리딩방 운영자 B가 손실을 복구해 주겠다며 가상자산 투자방으로 유인한 후 특정 거래 사이트를 이용하도록 권한다. 이후 투자금을 입금하면 초반에는 수익을 안겨 주다가 투자금을 높인 후 수익금을 인출하려 하자 수수료, 세금 명목으로 추가 입금을 요구하고, A가 이를 거절하며 항의하자 투자방에서 강제로 퇴장시키고 연락을 차단한다.

투자방 참여형 사기 유형의 채팅방 및 거래 사이트 예시 / 출처=금융감독원

두 번째 유형은 온라인 친분 이용형이다. SNS, 데이트앱 등을 통해 친분을 쌓은 뒤 가상자산 투자를 권하며 생소한 해외 거래 사이트를 소개하는 유형이다.

C는 인스타그램을 통해 대만의 D를 알게 되어 친분을 쌓았는데, D가 가상자산 투자로 많은 수익을 얻었다며 해외 거래 사이트 가입을 권했다. 초반에는 수익도 발생하고 출금도 원활했지만 투자금이 커지자 인출 시 추가금을 요구했고 대출까지 받아 입금했으나 갑자기 사이트가 폐쇄되고 D와도 연락이 끊겼다.

세 번째 유형은 해외 유명 가상자산 거래소의 사명이나 URL, 로고 등을 교묘하게 차용해 이용자의 착오를 유동하는 해외 거래소 사칭형이다.

E는 가상자산 선물 거래를 목적으로 해외 거래소를 검색하던 중 해외 대형 거래소가 여러 이벤트와 수수료 할인 등 혜택을 제공하며 회원을 모집한다는 광고를 접했다. 광고를 클릭하고 문의하자 해외 유명 거래소의 한국 사이트라며 가입을 권하고 지정 계좌로 입금을 요청했다. 초반에는 가상자산 거래가 원활했지만 갑자기 로그인이 되지 않아 문의하니 다중 IP 접속 이력 등으로 동결 처리되었고 해제하려면 원금의 50%를 지급해야 한다며 출금을 거절했다.

해외 거래소 사칭형 사기 유형의 채팅방 예시 / 출처=금융감독원

“신고된 거래소 이용할 것”

금융감독원은 가짜 거래소 관련 사기 유형과 사례를 공개하며 가상자산 이용자의 주의 사항도 함께 발표했다. 주의 사항은 ▲금융정보분석원 신고 여부 확인 ▲투자방이나 SNS 통한 투자 권유는 의심부터 ▲검증되지 않은 거래소 이용 시 고액 이체 금지 등 3가지다.

우선 국내법상 신고된 가상자산 거래소인지 확인해야 한다. 현재 국내에서 가상자산 관련 사업을 진행하려면 ‘특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)’에 따라 금융정보분석원(FIU)에 가상자산 사업자로 신고해야 한다.

신고를 완료한 가상자산 사업자는 FIU 홈페이지의 공지 사항 중 ‘가상자산 사업자 신고 현황’ 항목에서 확인할 수 있다. 3월 13일 기준으로 37개 기업이 신고를 완료했다. 만약 해당 리스트에 거래소 이름이 없다면 특금법을 위반한 불법 영업일 뿐 아니라 사기를 목적으로 만들어진 가짜 거래소일 확률이 높다.

SNS로 친분을 쌓은 뒤 거래를 유도하는 채팅방 및 거래 사이트 예시 / 출처=금융감독원

두 번째 주의 사항은 온라인 투자방이나 SNS를 통한 투자 권유는 일단 의심부터 하라는 것이다. 온라인 채팅방 운영자와 참가자가 공모하거나, SNS로 친분을 쌓은 뒤 특정 거래 사이트나 앱을 권하는 사례가 다수 발생하기 때문이다. 온라인으로 쌓은 친분으로 고수익 투자를 권유할 경우 사기일 확률이 크기 때문에 일단 의심하고 응하지 않도록 주의해야 한다.

마지막으로 검증되지 않은 거래소 이용 시 고액 이체를 하지 말아야 한다. 앞서 소개한 가짜 거래소 관련 사기의 공통점은 초기 소액의 수익 발생, 입출금 허용으로 신뢰를 쌓은 후 더 큰 금액을 입금하도록 유도한다. 이에 검증되지 않은 사업체나 개인 계좌로 고액을 이체하지 말아야 한다. 또한 비대면 거래 상대방은 언제든 출금을 거절하거나 연락이 두절될 수 있음을 명심해야 한다.

금융감독원은 “가짜 거래소 관련 사기는 소액의 투자로 신뢰를 쌓은 뒤 투자금을 늘리면 갑자기 출금을 거절하고 자금을 편취한다”라며 “가상자산 투자 열기가 높아지면서 가짜 거래소를 이용한 투자 사기가 빈번하게 발생하고 있어 각별한 주의가 요구된다”라고 강조했다.

금융감독원 가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고센터 / 출처=금융감독원

한편 금융감독원은 가상자산 투자 사기, 불공정거래 및 불법 행위를 신고할 수 있는 ‘가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고센터’를 운영하고 있다. 가상자산 투자 사기가 의심되는 경우 금융감독원 홈페이지에 접속해 민원·신고, 불법 금융신고센터, 가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고를 차례로 선택해 접수하면 된다.

글 / IT동아 한만혁 기자 (mh@itdonga.com)

사용자 중심의 IT 저널 - IT동아 (it.donga.com)

▶ [IT강의실] 실물 자산을 가상자산으로 ‘RWA’▶ 가상자산 거래소, 시장 상황에 맞춰 ‘거래 환경·혜택 강화’▶ “혹시 퇴직연금 깜박하셨나요?” 찾는 방법부터 앞으로 바뀌는 부분까지

고정닉 0

원본 첨부파일 5본문 이미지 다운로드

전체 댓글 0개

등록순

본문 보기

타인의 권리를 침해하거나 명예를 훼손하는 댓글은 운영원칙 및 관련 법률에 제재를 받을 수 있습니다.
Shift+Enter 키를 동시에 누르면 줄바꿈이 됩니다.

갤러리 리스트
번호	제목	글쓴이	작성일	조회	추천
설문	손해 보기 싫어서 피해 입으면 반드시 되갚아 줄 것 같은 스타는?	운영자	24/11/18	-	-
4564	[생활 속 IT] 카카오톡 팀채팅, 입력코드로 한꺼번에 친구 추가한다 [1]	IT동아	11.23	100	0
4563	[투자를IT다] 2024년 11월 3주차 IT기업 주요 소식과 주가 흐름	IT동아	11.23	6306	0
4562	[창업도약+경북대] 허드슨에이아이 “팀버(Timbr)로 크리에이터 글로벌 진출 가교 역할할 것”	IT동아	11.22	86	0
4561	[ENSL 2024] 누구나 쉽게 버튜버 만들어주는 동영상 서비스 ‘에이플라’ [7]	IT동아	11.22	5156	2
4560	[리뷰] AI PC로 거듭난 비즈니스 노트북, 에이수스 엑스퍼트북 P5(P5405) [2]	IT동아	11.22	809	0
4559	[부산창경 BEF 2024] 바다플랫폼 “블록체인 세이피안, 식품 생산·유통 안전 지킨다”	IT동아	11.22	102	0
4558	[부산창경 BEF 2024] 엘리코퍼레이션 “인도 여성 인권 신장하는 콘택트렌즈 전문 브랜드”	IT동아	11.22	87	0
4557	[창업도약+경북대] 에이스에듀 “버추얼 아이돌로 전 세계에 K-콘텐츠의 매력 알릴 것”	IT동아	11.22	82	0
4556	전문가가 제시하는 스타트업 ESG 경영 전략…’2024 서울 스타트업 ESG 포럼’ [1]	IT동아	11.21	1770	0
4555	수원대학교 'WoW 스타트업 브랜치 오픈이노베이션' 개최	IT동아	11.21	115	0
4554	[스타트업리뷰] 로닉 “인공지능 맞춤형 음식 도우미, AI 로봇셰프 큐브”	IT동아	11.21	4841	0
4553	[IT기획자의 탄생] 3. IT기획자에게 필요한 상상력과 글로벌 전략	IT동아	11.21	122	0
4552	[IT’s 가성비] 삼성 크리스탈 UHD TV, 2024년형/85인치 모델에 눈길?	IT동아	11.21	1926	0
4551	[스케일업] 클리카 [3] 피터 노빅과의 대담으로 살펴본 'AI 스타트업'의 방향성	IT동아	11.21	120	0
4550	[생활 속 IT] LG 가전 활용도 넓히는 'LG ThinQ' 연결 및 사용법	IT동아	11.21	111	0
4549	[생활 속 IT] 소프트웨어 활용 습관 바꿔줄 윈도 11 ‘가상 데스크톱’ [1]	IT동아	11.20	233	0
4548	[부산창경 BEF 2024] 기술로 문제 풀이와 오답 노트 작성 효율 높인 ‘프라이머스’	IT동아	11.20	129	0
4547	IBM-연세대, 슈퍼컴 능가하는 127 큐비트 양자컴퓨터 국내 첫 도입 [3]	IT동아	11.20	4934	4
4546	[주간스타트업동향] 휴머닉스, 위플로 CES 2025 혁신상 수상 外	IT동아	11.20	200	0
4545	[부산창경 BEF 2024] 만만한녀석들 “모듈형 집기로 친환경 MICE 산업 선도한다”	IT동아	11.20	121	0
4544	[부산창경 BEF 2024] 나누기월드 “외국인 유학생, 장애인 문제 해결에 기여” [4]	IT동아	11.20	382	0
4543	선박 제조업의 디지털 전환 이끄는 ‘버추얼 트윈’ 기술	IT동아	11.19	147	0
4542	에릭슨엘지 “네트워크도 API로 제공…개발자 참여 독려해야”	IT동아	11.19	144	0
4541	[IT애정남] 노트북 SSD의 OEM 파티션, 삭제해도 되나요?	IT동아	11.19	142	0
4540	[부산창경 BEF 2024] 그린에너지(주) “산업 현장 악취·유해물질 플라즈마로 해결”	IT동아	11.19	141	0
4539	[자동차와 法] 행락철 교통사고 책임과 법적 대처 방안	IT동아	11.19	732	0
4538	아이작 컨셉츠 김태영 대표, "반도체·열유체 공학의 산학협력 교두보 만들겠다"	IT동아	11.19	137	0
4537	[시승기] 돋보이는 디자인과 안전 사양 ‘KGM 액티언’ [1]	IT동아	11.18	466	0
4536	+불필요한 PC 앱, 지우려면 이렇게! [이럴땐 이렇게!] [1]	IT동아	11.18	5209	5
4535	[스케일업] 반프 [3] 정예솔 전략총괄 “반프의 가치, 글로벌 시장에서도 매력적”	IT동아	11.18	165	0
4534	[주간투자동향] 숨빗AI, 50억 원 규모 시드 투자 유치 外	IT동아	11.18	155	0
4533	[투자를IT다] 2024년 11월 2주차 IT기업 주요 소식과 주가 흐름	IT동아	11.16	251	0
4532	[스케일업] 보라웨어 [2] 전영복ㆍ이효주 “구성원 복지ㆍ기업 성장이 공존하는 곳”	IT동아	11.15	244	0
4531	[생성 AI 길라잡이] 8종의 AI 모델 골라 쓰는 ‘SKT 에이닷’ 웹 버전	IT동아	11.15	235	0
4530	디지포레, “제조산업의 디지털 전환, ‘팩토리얼 프로’로 앞당길 것"	IT동아	11.15	227	0
4529	[리뷰] 모니터링 헤드폰의 새로운 기준점 제시, 소니 MDR-M1 [5]	IT동아	11.15	6326	1
4528	[2024 고려대] 스페이스점프 “자영업·소상공인 기자재의 모든 것, 소상공간”	IT동아	11.15	214	0
4527	퀄컴, 온디바이스 AI·차량 전동화에 초점 맞춘 최신 솔루션 선보여	IT동아	11.15	233	0
4526	[창업도약+경북대] 비빔블 “비커스ㆍ버튜디오로 상상 이상의 가상경험 제공할 것”	IT동아	11.15	193	0
4525	[AI와 미래] 기존 저작물은 AI 학습에 어디까지 활용할 수 있을까?	IT동아	11.15	1414	0
4524	[월간자동차] 24년 10월, 신차 등록 두 달 연속 증가…싼타페 판매 1위	IT동아	11.15	189	0
4523	[리뷰] 10G 업링크 지원 네트워크 스위치, 넷기어 GS108MX	IT동아	11.14	213	0
4522	데이터 주권 강조하는 소버린 AI, 진정한 의미는? [1]	IT동아	11.14	790	0
4521	[스케일업] 스쿨버스 [3] 통학버스 전문 플랫폼 개발자 인터뷰	IT동아	11.14	215	0
4520	[UDC 2024] 다양한 산업을 변화시키는 블록체인의 힘	IT동아	11.14	208	0
4519	로봇과 문화예술의 만남, 브이디컴퍼니x장 줄리앙의 종이세상	IT동아	11.14	366	0
4518	[IT애정남] 갤럭시워치를 아이폰과 연결해서 쓸 수 있나요?	IT동아	11.13	4700	0
4517	[신차공개] BMW ‘뉴 4시리즈 그란 쿠페’·로터스 ‘에메야’ 공식 출시 [3]	IT동아	11.13	4847	1
4516	[스타트업-ing] 오아시스 스튜디오 “OVP·오닉스·디보틀로 콘텐츠 에코시스템 구축”	IT동아	11.13	222	0
4515	[생활 속 IT] 취업 서류, 정부24에서 내려받는 법	IT동아	11.12	253	0
뉴스	윤두준, 생선 요리 도전…이장우, 망해가는 요리에 당황 (대장이 반찬)	디시트렌드	14:00